Planification patrimoniale : une stratégie sur mesure, en fonction de vos objectifs

Qu’il s’agisse de préparer une transmission, de protéger vos proches, d’anticiper votre départ à la retraite ou simplement d’optimiser la détention de vos biens immobiliers et financiers, nous construisons avec vous une stratégie adaptée.

Une approche personnalisée

Chez bonnefouspartners, notre approche repose sur une écoute attentive et une analyse globale de votre situation. Nous mobilisons une équipe pluridisciplinaire composée de conseillers spécialisés en droit et fiscalité, afin de vous offrir un accompagnement sur mesure à chaque étape de votre vie.

Nos expertises à votre service

Structuration de votre patrimoine mobilier et immobilier de manière efficiente, en Suisse comme à l’étranger
Analyse des conséquences fiscales de vos décisions
Choix entre différentes formes de transmission (donation, avance d’hoirie, testament, pacte successoral)
Anticipation des impacts d’un changement de canton ou de statut civil
Optimisation de l’utilisation des instruments de votre prévoyance tels que le 2e pilier et le 3e pilier (lié et libre)
Planification de la transmission de votre patrimoine en faveur d’une Fondation à constituer

Holding familiale : pour regrouper vos actifs, simplifier leur gestion, planifier votre fiscalité et organiser la transmission de vos actifs au sein de votre famille
Affectation volontaire à la fortune commerciale de certains éléments de votre patrimoine afin de maîtriser l’impôt sur la fortune
Instruments liés à votre prévoyance tels que le rachat de prévoyance pour réduire l’imposition sur le revenu et la fortune
Optimisation du bouclier fiscal dans certains cantons
Déplacement du siège de votre société dans un autre canton

Nous comparons les coûts de mise en place de ces solutions avec les bénéfices fiscaux et patrimoniaux attendus pour vous proposer des solutions réellement avantageuses.

Élaboration d’une stratégie de prévoyance personnalisée (2e et 3e piliers)
Identification des rachats et des cotisations fiscalement avantageux
Choix entre rente ou capital pour le 2e pilier
Planification des retraits

Anticipation des éventuels impacts successoraux et fiscaux
Rédaction des contrats de cession
Mise en place d’une holding d’héritiers, permettant à l’un des héritiers de reprendre l’entreprise sans léser les autres membres de la famille

Imposition privilégiée du bénéfice de liquidation
Affermage
Différé successoral

Conserver un bien immobilier en indivision peut présenter des avantages fiscaux et patrimoniaux.
Nos juristes et fiscalistes analysent la pertinence de cette option et vous informent des conséquences fiscales liées à la détention partagée.

Effets du partage des biens sur votre fiscalité personnelle
Conséquences fiscales liées au rachat d’un bien immobilier auprès de l’ex-époux
Risques liés à l’impôt sur les gains immobiliers (IBGI / GI) et autres pièges fiscaux à éviter

Besoin de conseils ? Parlons-en.

Nos spécialistes vous accompagnent dans vos démarches juridiques et fiscales.

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Nos équipes pluridisciplinaires sont là pour vous conseiller, vous orienter et vous faire gagner du temps.

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Questions fréquemment posées

Prévoir la transmission de son entreprise familiale permet d’en assurer la continuité, d’éviter d’éventuels conflits familiaux et de planifier l’impact fiscal de cette transmission.
Nous vous aidons à structurer une transmission harmonieuse, adaptée à votre situation familiale et entrepreneuriale, conformément au droit des successions.

Créer une holding financière permet de structurer efficacement ses investissements et d’en maîtriser l’impact sur votre fiscalité personnelle.
Nous vous assistons dans la structuration et la mise en place de votre holding, en tenant compte de vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et entrepreneuriaux.

La holding familiale s’adresse principalement aux familles propriétaires d’entreprises ou de portefeuilles d’investissement.
Nous vous accompagnons dans la structuration et la mise en place de votre holding, adaptée à vos objectifs patrimoniaux et fiscaux.

Oui, car la répartition des biens peut entraîner des effets fiscaux non négligeables (impôt sur la fortune, revenus immobiliers, fiscalité des rachats de parts, etc.). Une analyse préalable permet d’optimiser le partage et d’éviter les mauvaises surprises. Nous vous accompagnons dans cette démarche.

Cela peut être avantageux, mais tout dépend de votre situation personnelle.
Nous analysons vos paramètres fiscaux, votre niveau de prévoyance et vos objectifs à la retraite afin de vous conseiller sur la pertinence d’un rachat et sur le moment le plus opportun pour le réaliser.

Oui, nous vous aidons à évaluer la solution la plus adaptée à votre situation.
En matière de prévoyance du 2e pilier, le choix entre un retrait sous forme de capital ou de rente dépend de plusieurs facteurs personnels, dont votre lieu de domicile et votre fiscalité. S’agissant du retrait de vos avoirs du 3e pilier, il sera nécessaire de prévoir un calendrier des retraits, et ce dès l’âge de 60 ans.
Nous pouvons vous proposer une stratégie de retrait optimisée.

L’indivision peut permettre de différer certaines charges fiscales, de préserver le patrimoine familial et de simplifier la gestion entre héritiers. Nous analysons votre situation pour vous aider à prendre une décision.