Vermögensplanung – eine massgeschneiderte Strategie im Einklang mit Ihren Zielen

Ob es um die Vorbereitung einer Nachfolgeregelung, den Schutz Ihrer Angehörigen, die vorausschauende Planung Ihres Ruhestands oder die optimale Strukturierung Ihrer Firmen-, Immobilien- und Finanzvermögen geht – wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine individuell abgestimmte Vermögensstrategie.

Unser individueller Beratungsansatz

Bei bonnefouspartners basiert unser Ansatz auf einer sorgfältigen Analyse Ihrer persönlichen, rechtlichen und steuerlichen Situation. Unsere multidisziplinären Teams aus spezialisierten Fachleuten in Recht und Steuern begleiten Sie strukturiert und massgeschneidert in allen relevanten Lebens- und Entscheidungsphasen.

Unsere Kompetenzen – engagiert für Ihre Ziele

Effiziente Strukturierung Ihres beweglichen und unbeweglichen Vermögens in der Schweiz und im Ausland
Analyse der steuerlichen Auswirkungen Ihrer persönlichen und vermögensrechtlichen Entscheidungen
Wahl und Ausgestaltung geeigneter Nachfolgeinstrumente (Schenkung, Erbvorbezug, Testament, Erbvertrag)
Vorausschauende Beurteilung der steuerlichen Folgen bei Kantonswechsel oder Änderung des Zivilstands
Optimierung der Nutzung von Vorsorgeinstrumenten wie der beruflichen Vorsorge (2. Säule) und der privaten Vorsorge (Säule 3a und 3b)
Planung der Übertragung Ihres Vermögens zugunsten einer neu zu errichtenden Stiftung

Mit einer Familienholding schaffen wir Struktur, Übersicht und eine klare Grundlage für die langfristige Vermögensweitergabe
Durch die gezielte Zuordnung von Vermögenswerten zum Geschäftsvermögen steuern wir Ihre Vermögenssteuer aktiv
Wir nutzen Vorsorgelösungen wie Einkäufe in die 2. Säule, um Ihre Steuerbelastung spürbar zu reduzieren
Wo möglich, optimieren wir Ihre Gesamtsteuerbelastung unter Berücksichtigung kantonaler Besonderheiten
Bei Bedarf begleiten wir Sie bei der strategischen Verlegung des Gesellschaftssitzes in einen steuerlich passenden Kanton

Unser Anspruch: keine theoretischen Konstrukte, sondern Lösungen, deren Aufwand und Nutzen in einem klaren, messbaren Verhältnis stehen – transparent, fundiert und auf Ihre Ziele ausgerichtet.

Entwicklung einer integrierten Vorsorgestrategie unter Einbezug der beruflichen Vorsorge (2. Säule) sowie der gebundenen und freien privaten Vorsorge (Säule 3a und 3b)
Analyse und Optimierung von Einkäufen in die berufliche Vorsorge unter Berücksichtigung der steuerlichen Abzugsfähigkeit, der Sperrfristen und der späteren Besteuerung bei Auszahlung
Steuerliche Beurteilung der Wahl zwischen Renten- und Kapitalbezug unter Einbezug der kantonalen Besteuerung von Vorsorgeleistungen
Strukturierte Planung und Staffelung von Vorsorgebezügen zur Reduktion der Progressionswirkung bei der Einkommenssteuer

Vorausschauende Analyse der erbrechtlichen und steuerlichen Auswirkungen einer Unternehmensübertragung
Wir gestalten klare und rechtssichere Verträge für eine geordnete Unternehmensübergabe
Mit einer Erbenholding ermöglichen wir eine faire Lösung: ein Nachfolger führt das Unternehmen weiter, während die Interessen der gesamten Familie gewahrt bleiben

Prüfung der Voraussetzungen für die privilegierte Besteuerung des Liquidationsgewinns
Beurteilung einer Verpachtung als Übergangs- oder Nachfolgelösung
Steuerliche und erbrechtliche Einordnung eines erbrechtlichen Steueraufschubs (Erbvorbezug / Nachlassregelung)

Der Verbleib einer Liegenschaft im Miteigentum einer Erbengemeinschaft kann steuerliche und vermögensrechtliche Vorteile bieten. Unsere Juristinnen und Steuerexperten prüfen die Zweckmässigkeit dieser Lösung und informieren Sie transparent über die steuerlichen Konsequenzen der gemeinschaftlichen Eigentumsstruktur.

Analyse der steuerlichen Folgen der güterrechtlichen Auseinandersetzung auf Ihre persönliche Einkommens- und Vermögenssteuer
Steuerliche Beurteilung eines Liegenschaftsübernahme- oder Auskaufsvorgangs gegenüber der ehemaligen Ehepartnerin bzw. dem ehemaligen Ehepartner
Identifikation von Risiken im Zusammenhang mit der Grundstückgewinnsteuer sowie weiterer steuerlicher Fallstricke und Optimierungspotenziale

Benötigen Sie guten Rat? Nehmen Sie mit uns Kontakt auf.

Wir unterstützen Sie kompetent bei Ihren rechtlichen und steuerlichen Fragestellungen.

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Unsere multidisziplinären Teams sind da, um Sie zu beraten, zu orientieren und Ihnen Zeit zu sparen.

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Ihre Herausforderungen, unsere Lösungen

Häufig gestellte Fragen

Eine vorausschauende Nachfolgeplanung sichert die Kontinuität des Unternehmens, reduziert das Risiko familiärer Konflikte und ermöglicht eine gezielte steuerliche Planung der Unternehmensübertragung.
Wir unterstützen Sie bei der strukturierten und rechtssicheren Gestaltung der Nachfolge, abgestimmt auf Ihre familiäre und unternehmerische Situation und im Einklang mit dem schweizerischen Erbrecht.

Die Gründung einer Finanzholding ermöglicht eine strukturierte Bündelung von Beteiligungen und Investitionen sowie eine gezielte Steuerplanung auf Ebene der Gesellschaft und der Privatperson.
Wir begleiten Sie bei der Konzeption und Umsetzung Ihrer Holdingstruktur unter Berücksichtigung Ihrer vermögensrechtlichen, steuerlichen und unternehmerischen Zielsetzungen.

Eine Familienholding richtet sich insbesondere an Unternehmerfamilien sowie an Familien mit umfangreichen Beteiligungen und Anlageportfolios.
Wir begleiten Sie bei der Konzeption und Umsetzung einer Holdingstruktur, die auf Ihre Situation und Ihre Zielsetzungen ausgerichtet ist.

Ja. Die Vermögensaufteilung kann wesentliche steuerliche Auswirkungen haben, insbesondere im Bereich der Vermögenssteuer, der Besteuerung von Immobilienerträgen sowie bei Ausgleichs- und Übernahmezahlungen. Eine vorgängige Analyse ermöglicht eine steuerlich optimierte Gestaltung der Vermögensaufteilung und hilft, unerwartete Steuerfolgen zu vermeiden. Wir begleiten Sie strukturiert durch diesen Prozess.

Ein Einkauf in die berufliche Vorsorge kann steuerlich attraktiv sein, ist jedoch stark von Ihrer persönlichen Situation abhängig. Wir analysieren Ihre steuerlichen Rahmenbedingungen, Ihren bestehenden Vorsorgestatus sowie Ihre Ziele im Ruhestand und beurteilen, ob und zu welchem Zeitpunkt ein Einkauf in die 2. Säule sinnvoll ist.